Investire incassando il 7,25% annuo i primi tre anni

Investire incassando il 7,25% annuo i primi tre anni

Il grande successo per le recenti emissione del BTP mostra un crescente interesse dei risparmiatori verso il mondo del reddito fisso, considerando anche la volatilità che ha investito l’azionario nelle ultime settimane.

Perchè investire in obbligazioni?

Con l’aumento dei rendimenti,  le obbligazioni stanno diventando un’alternativa interessante ad altre asset class, soprattuto per chi vuole inserire in portafoglio assets con una  volatilità molto più bassa rispetto a quella delle azioni.

E’ certamente vero che le obbligazioni non amano l’inflazione ma  è altrettanto vero che storicamente, le obbligazioni hanno sovraperformato le azioni nelle fasi recessive. Inoltre l’attuale aumento dei rendimenti si traduce in un reddito più elevato per gli investitori obbligazionari in futuro.

Ulteriore vantaggio dell’investimento obbligazionario è la capacità di questi strumenti di generare  rendimento cedolare che è la principale determinante delle performance a lungo termine

Investire incassando il 7,25% annuo i primi tre anni: come fare?

Con i tassi più alti gli investitori tornano sul mercato, ma devono sempre seguire il principio della diversificazione anche lato obbligazionario onde evitare di  di concentrare troppe risorse su un singolo emittente, nonchè su obbligazioni con duration e strutture analoghe. In questa logica ha senso inserire in portafoglio obbligazioni a tasso misto come quella in negoziazione da lunedì 9 sul mercato MOT di Borsa Italiana emessa da UniCredit S.p.A. con Isin IT0005567273

Questo stumento permette di ottenere:

– nei primi tre anni, da ottobre 2023 a ottobre 2026, una cedola lorda corrispondente ad un tasso fisso del 7,25% annuo, pagata su base trimestrale
– a seguire, da ottobre 2026 a scadenza, una cedola lorda variabile pari al tasso Euribor 3 mesi (con un minimo 0% ed un massimo del 7,25% annuo), pagata su base trimestrale

A scadenza (9 ottobre 2033), l’importo di Rimborso sarà pari al 100% del Valore Nominale, considerando che il taglio minimo è di 10.000€.

A chi è adatto questo prodotto

A chi ha un orizzonte temporale dell’investimento di lungo termine e come obiettivo quello di salvaguardare il capitale ottenendo nella prima parte rendimenti interessanti e negli ultimi 7 anni indicizzato al tasso di interesse medio delle transazioni finanziarie in euro tra le principali banche europee.

Inoltre è uno prodotto ideale anche per chi ha come obiettivo finanziario quello della rendita periodica offrendo cedole trimestrali. Infine è bene ricordare che, essendo questo prodotto quotato sul mercato Mot, è possibile venderlo anche prima della scadenza,