Occhio allo zainetto fiscale: hai minus che scadono fra 50 gg?

Occhio allo zainetto fiscale: hai minus che scadono fra 50 giorni?
Mancano poche settimana alla fine del 2021 ed in questa fase è molto importante verificare se si hanno minusvalenze generate nel 2017.
In tal caso bisogna darsi da fare per recuperarle, altrimenti il 31.12.2021 andranno perse.

Come effettuare l’ottimizzazione fiscale?

L’aspetto di ottimizzazione fiscale è spesso trascurato: l’inserimento in portafoglio di certificati può generare valore razionalizzando il portafoglio in tantissimi casi.

La maggior parte degli investitori non si rende conto di quanto sia possibile incrementare i risultati netti. Questa è un’area in cui un investitore  esperto in certificati può generare tantissimo valore per il cliente.

Chi ha delle minus valenze in scadenze deve immaginare che sta perdendo una partita di calcio a pochi minuti dallo scadere dei tempi regolamentari. In tal caso si può avere un:

a) Atteggiamento remissivo: accettando la sconfitta e non facendo nulla per recuperare il risultato

b) Atteggiamento proattivo: attivarsi per pareggiare la partita entro il 90° minuto, e avere l’opportunità di allungare il match (di ben 4 anni) e vincerlo ai supplementari o ai calci di rigore.

Recuperare le Minus con i certificati

Grazie a un utilizzo opportuno dei certificati (verificando prima come tratta fiscalmente i premi il proprio intermediario) si possono spostare in avanti le minus, operando «free tax» negli anni successivi fino allo svuotamento dello zainetto fiscale.

Si possono incontrare 3 grandi fattispecie:

1. Ho delle minusvalenze da recuperare comodamenteho recentemente generato delle minus e quindi ho qualche anno di tempo per recuperarle

2. Ho delle minusvalenze da recuperare in scadenzaho generato le minus 3 anni fa’ e quindi mi rimane un tempo limitato per evitare che vadano perse

3. Non ho minusvalenzeanche in questo caso possiamo avere importanti vantaggi utilizzando i certificati all’interno di un portafoglio composto da prodotti inefficienti fiscalmente

Occhio allo zainetto fiscale: Dalla teoria alla pratica

In tutte e 3 le fattispecie precedenti è possibile incrementare i profitti semplicemente ottimizzando l’impatto fiscale con l’utilizzo dei certificati di investimento

Vedremo nel dettaglio come fare nel corso gratuito La costruzione di un portafoglio di certificati con rendimenti periodici.

Il corso organizzato da ACEPI (Associazione Italiana Certificati e Prodotti di Investimento) si svolgerà ON LINE martedì 9 novembre 2021 ore 9.30-12.30. Il docente è Pietro Di Lorenzo

La partecipazione è GRATUITA, previa iscrizione in questa pagina: https://acepi.it/it/content/modulo-di-registrazione-ai-corsi-efaefpeipeip-cf