La costruzione di un portafoglio di certificati con rendimenti periodici

La costruzione di un portafoglio di certificati con rendimenti periodici.
E’ questo il titolo del nuovo Corso  ONLINE gratuito accreditato EFA, EFP, EIP e EIP CF (3 crediti, 1 giornata), per operatori: che terrò per ACEPI  Lunedì 21 Giugno 2021, ore 14:00-17:00

L’agenda del corso

Sarà un corso di Formazione e non promozione di un particolare prodotto/emittete in cui imparerai  3 cose:

1. Quanti certificati inserire in un portafoglio
2. Quali certificati comprare
3. Qual è il momento più opportuno per comprarli

Vi darò la mia personale esperienza di chi da anni “si sporca le mani” nei mercati dei certificates.

Generare denaro da denaro

In questo particolare momento storico (pandemia, lock down, blocco di molte attività ecc) la rendita periodica è obiettivo più richiesto dai risparmiatori (non a caso il turn over dei certificati cash collect sta crescendo molto nel 2021).

Rendita vuol far lavorare il proprio capitale in modo che generi delle entrate monetarie periodiche che non verranno reinvestite. Questo perchè l’obiettivo dichiarato è quello di  integrare il reddito dell’investitore per mantenere un adeguato tenore di vita o per far fronte a impegni finanziari (ex mutuo, affitto, Gap pensionistico ecc)

Gli orfani del BTP

Storicamente l’investitore italiano amava portafogli a rischio contenuto in grado di generare cedole periodiche. Il risparmiatore italiano è “storicamente abituato” ad avere in portafoglio obbligazioni (per lo più BTP) che gli consentivano di avere un flusso cedolare costante.

Negli ultimi anni questa condizione è estremamente complessa da strutturare attraverso una asset allocation tradizionale.
Per realizzarla è possibile inserire in portafoglio dei certificati che consentono di avere un flusso cedolare periodico.

Come ottenere rendimenti elevati con i BOND?

Per ottenere rendimenti sul mercato obbligazionario sarebbe necessario:

1. Allungare oltremondo la duration
2. impiegare a emittenti con basso rating ”
3 acquistare obbligazioni in valute esotiche.

Tali soluzioni sono tutte estremamente discutibili perché incrementano in maniera rilevante il rischio a fronte di un rendimento atteso modesto. Anziché ricercare soluzioni con prodotti che tecnicamente non possono performare nei mercati attuali con un rischio accettabile dall’investitore medio, è possibile prevedere nel portafoglio dei certificati di investimento.

Cosa imparerai durante il corso?

• Come integrare all’interno di un portafoglio i certificati
• Un approccio dinamico alla gestione del portafoglio con la strategia core-satellite
• Come utilizzare i certificati con cedola, coupon, premi
• Come selezionare i certificati più adeguati ai propri obiettivi
• Come sfruttare l’efficienza fiscale con le cedole periodiche

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