Non accettare mai banconote da 200 o 500 euro
Non accettare mai banconote da 200 o 500 euro. Ti spiego perché
Perché hanno coniato le banconote da 500€?
In pochi sanno che in paesi come il Regno Unito il taglio più grande di banconota è 50 sterline. In Europa abbiamo arriviamo invece fino a 500€.
Sarà per favorire l’uso del contante, che poi viene limitato per legge da tutti i Paesi? Oppure per controllare meglio chi lo usa?
Considerando l’attuale normativa antiriciclaggio forse la risposta giusta è la seconda.
La normativa antiriciclaggio
A differenza di quanto molti pensano il limite per i pagamenti in contanti attualmente fissato a duemila euro non si applica quando si versa o si prelevano in banca importi superiori ai 2.000€ in contanti. Il limite in banca è quello legato alla normativa antiriciclaggio, che prevede questo:
- Resta a discrezione della banca segnalare alla Guardia di Finanza eventuali movimenti «sospetti», che inducano a ritenere violato il divieto di trasferimento di denaro contante tra soggetti diversi.
- Secondo l’orientamento dettato dall’ABI (Associazione Bancaria Italiana), un elemento di sospetto, quindi tale da scaturire la segnalazione alla GdF, è costituito da movimenti pari o superiori ad € 15.000 in contant
Non accettare mai banconote da 200 o 500 euro. Ti spiego perché
Per tutti i versamenti superiori ai 2.500€, eseguiti presso gli istituti di credito con banconote di taglio grande (200 e 500€), la segnalazione è quasi automatica se non vi è uno specifico giustificativo.
Nello specifico, quando ci troviamo a fare un versamento di questo genere, il cassiere dovrà fermarsi e chiamare il direttore; se saremo sufficientemente convincenti e avremo una opportuna motivazione per quel versamento e per quel taglio di banconote, il cassiere potrà procedere con l’operazione; altrimenti l’operatività verrà bloccata ed il direttore «potrà», a sua discrezione, procedere con la segnalazione «sospetta» alla Guardia di Finanza.
La segnalazione
Una volta avvenuta la segnalazione non è ben chiaro quello che succede!
Non si sa se la GdF terrà per se questa informazione in un cassetto, la sommerà con altre informazioni che poi faranno scattare un controllo, o semplicemente accenderà una lampadina sulla nostra posizione finanziaria/fiscale. Nel dubbio meglio passare dal benzinaio e fare un pieno pagando con questo genere di banconote