Trading e Intelligenza Artificiale: Come Usarla

Trading e Intelligenza Artificiale: Come Scegliere i Migliori Certificati con ChatGPT

Il mercato dei Certificati di Investimento è in una fase di espansione senza precedenti. Con oltre 26 emittenti attivi e decine di migliaia di prodotti quotati sul Sedex e EuroTLX, l’investitore moderno si trova davanti a un paradosso: troppa scelta, poco tempo. Come si può trovare l’ago nel pagliaio senza passare ore su complicati file Excel?

La risposta arriva dall’Intelligenza Artificiale. In una conferenza esclusiva, Pietro Di Lorenzo (fondatore di SOS Trader) e Marco Medici (Unicredit) hanno svelato come utilizzare tool come ChatGPT e NotebookLM per rivoluzionare la selezione dei certificati.

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Trading e Intelligenza Artificiale: il Problema del “Mare Magnum” dei Certificati

Oggi, un investitore che cerca un certificato specifico deve confrontarsi con una mole di dati enorme. Ogni emittente ha il suo sito, il suo modo di presentare i dati e, soprattutto, i propri KID (Key Information Document) e Final Terms.

“Leggere sei pagine di Kid per ogni prodotto è impensabile per la maggior parte dei trader”, spiega Pietro Di Lorenzo. “L’IA non sostituisce il trader, ma funge da copilota per fare il ‘lavoro sporco’ e velocizzare l’analisi.”

Come l’IA Trasforma l’Analisi dei Certificati

L’utilizzo dei modelli linguistici (LLM) nel trading non serve a “prevedere il futuro”, ma a efficientare il presente. Ecco i 3 pilastri emersi dal video:

1. Sintesi Immediata dei Documenti (KID)

Caricando il PDF di un KID su ChatGPT, è possibile estrarre in pochi secondi:

• Livelli di barriera (continua o discreta).

• Frequenza e importo delle cedole.

• Presenza dell’effetto memoria.

• Analisi dei costi impliciti (spesso difficili da scovare).

2. Confronto Impietoso tra Emittenti

Uno dei vantaggi più grandi è la capacità dell’IA di mettere a confronto prodotti simili di emittenti diversi. Attraverso prompt specifici, l’IA può generare tabelle comparative che evidenziano quale certificato offre il miglior profilo rischio/rendimento a parità di sottostante.

3. Esplorazione di Database Massivi (Excel)

Il video mostra una tecnica avanzata: dare in pasto all’IA un file Excel con oltre 800 certificati Unicredit. In pochi istanti, l’algoritmo filtra i prodotti che rispettano criteri stringenti (es. “Trova solo i certificati su indici con rendimento >10% e distanza dalla barriera >30%”).

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Simulazione Monte Carlo: Statistica alla Portata di Tutti

Un passaggio fondamentale del video riguarda la Simulazione Monte Carlo. Senza conoscere il codice Python, l’investitore può chiedere all’IA di simulare migliaia di scenari di mercato per capire la probabilità statistica che un certificato vada in barriera o venga richiamato anticipatamente (Autocall).

Il Metodo “RACE” per i Prompt

Per ottenere risultati di qualità, Pietro Di Lorenzo suggerisce l’acronimo RACE:

• Ruolo: “Agisci come un analista finanziario esperto.”

• Azione: “Analizza questo file Excel e trova il prodotto migliore.”

• Condizione: “Considera solo barriere discrete e rendimenti mensili.”

• Esecuzione: “Restituisci l’output in una tabella chiara.”

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Guarda il Video Completo Trading e Intelligenza Artificiale

Se vuoi vedere l’IA in azione mentre analizza live un Cash Collect su panieri di indici e scoprire come scaricare il database dei certificati aggiornato, non perdere la registrazione integrale della conferenza.