L’IDEA DELLA SETTIMANA 19 Investire su Ferrari e Stellantis con potenziali rendimenti a doppia cifra

L’IDEA DELLA SETTIMANA #19 Investire su Ferrari e Stellantis con potenziali rendimenti a doppia cifra

Le azioni Ferrari e Stellantis sono da tempo tra i titoli più seguiti dagli investitori italiani. Entrambi non hanno brillato sui mercati nei primi 11 mesi dell’anno lasciando sul terreno rispettivamente il 18% e il 27%.

Le 2 azioni sono interessanti ma decisamente volatili. Ed è proprio per questo che invece di comprare direttamente i due titoli, si potrebbe valutare un certificato che consenta di incassare cedole dalla volatilità.

L’idea è semplice: trasformare l’andamento “altalenante” di Ferrari e Stellantis in potenziali cedole mensili con potenziali rendimenti annui a doppia cifra.

📈 L’opportunità della settimana

Tra i certificati sul settore con questi 2 sottostanti il più interessante del momento è il CH1491773003, che oggi si può acquistare intorno ai 1’000 EUR.

I punti chiave del certificato sono questi 3:

1️⃣  Cedola mensile condizionata dell’1% lordo con effetto memoria

Cedola potenziale mensile: 1% lordo (ossia fino al 12% annuo lordo)

Condizione nelle date di osservazione per il pagamento della cedola: Ferrari > 170,0000€ e Stellantis > 4,5585€

Se in uno dei prossimi mesi una delle due condizioni non fosse rispettata, la cedola non sarà persa per sempre: infatti grazie all’effetto memoria, potrebbe essere recuperata in una data successiva nel caso in cui entrambi i titoli tornassero sopra le soglie previste.

✅ In pratica: non hai bisogno che i titoli salgano, ti basta che non crollino al di sotto del livello di trigger cedolare.

2️⃣ Barriera al 50% sul capitale

A scadenza, se il peggiore (worst-of) tra Ferrari e Stellantis è sopra il 50% del livello iniziale:

il certificato rimborsa tutto il capitale nominale (1.000 €) + la cedola.

Solo se il worst-of, a scadenza, scendesse sotto il 50% del livello di fixing iniziale, il capitale rimborsato replicherebbe la perdita del titolo peggiore.

💡 Tradotto in modo semplice: finché il titolo peggiore non perde più della metà del valore iniziale, la protezione condizionata rimane in piedi.

3️⃣ Uscita anticipata (autocall) con soglie decrescenti

Dal prossimo 16 gennaio 2026 in poi con frequenza mensile, il certificato potrebbe essere richiamato anticipatamente (autocall) se entrambi i titoli superano nelle date di osservazione del rimborso anticipato, di volta in volta, soglie via via decrescenti (dal 100% fino al 68% dello strike iniziale).

Se scattasse l’autocall, l’investitore incasserebbe: 1.000 € di nominale + tutte le cedole dovute, comprese quelle in memoria

✅ Cosa significa in pratica? Che anche in presenza di un mercato laterale, l’operazione può chiudersi in utile, senza attendere la scadenza finale.

💬 Conclusioni

Un certificato di questo tipo può essere interessante per chi crede che Ferrari e Stellantis, pur con alti e bassi, non dimezzeranno il loro valore nei prossimi 3 anni e preferisce incassare cedole periodiche piuttosto che sperare solo nel rialzo dei titoli

Scopri tutte le idee precedenti qui 👉 sostrader.it/category/idea-della-settimana

Ci vediamo la prossima settimana con una nuova IDEA.
– Pietro Di Lorenzo

 

Questo documento è a solo scopo promozionale e non costituisce ricerca o consulenza all’investimento. Non costituisce neppure una raccomandazione per l’acquisto di strumenti finanziari né un’offerta o una sollecitazione di un’offerta Tutti i rendimenti indicati sono lordi secondo la misura della tassazione in vigore al momento dell’emissione. Gli strumenti finanziari descritti non sono prodotti semplici e il loro funzionamento può essere di difficile comprensione. I certificates sono anche soggetti al rischio emittente.