Investire nel settore Auto protetti dall’Airbag
Investire nel settore Auto protetti dall’Airbag può essere una scelta di investimento interessante considerando l’attuale fase di mercato. In un mercato finanziario caratterizzato da volatilità e incertezze, usare degli strumenti in grado di proteggere in maniera condizionata il capitale è una scelta di buon senso.
Come avere la Protezione condizonata del Capitale
Sono stati recentemente emessi una serie di Certificate Cash Collect Airbag Autocallable Worst Of con effetto memoria che permettono di ricevere premi mensili se nelle date di osservazione il sottostante, facente parte del paniere e con la performance peggiore (caratteristica Worst of), ha un valore pari o superiore al livello Barriera, posta per questa emissione dal 55%
al 65% del Valore Iniziale.
Grazie all’effetto memoria i premi non corrisposti alle rispettive date di osservazione, vengono pagati successivamente alla prima data di osservazione in cui il valore del sottostante, facente parte del Paniere e con la performance peggiore, è pari o superiore al livello Barriera.
Inoltre, a partire da maggio 2025, i Certificate possono essere rimborsati anticipatamente se, nelle date di osservazione mensili, il valore del sottostante, facente parte del Paniere e con la performance peggiore, è pari o superiore al livello di rimborso anticipato.
Grazie al meccanismo Step-Down il livello di rimborso anticipato diminuisce dell’1% ogni Data di Osservazione, dal 100% del valore iniziale fino al 70% del Valore Iniziale: grazie a questo meccanismo i Certificate possano essere rimborsati anticipatamente anche nel caso in cui il valore del Sottostante sia sceso rispetto al Valore Iniziale di riferimento.
Scenari alla scadenza: i vantaggi dell’investire con opzione Airbag
Qualora il Certificate giunga a scadenza, sono possibili due scenari:
1. Se il valore del sottostante, facente parte del Paniere e con la performance peggiore, è pari o superiore al livello Barriera, lo strumento rimborsa la Base di Calcolo oltre al premio e gli eventuali premi non pagati in precedenza
2. Se il valore del sottostante, facente parte del Paniere e con la performance peggiore, è inferiore al livello Barriera, viene corrisposto un valore inferiore alla Base di Calcolo, calcolato come segue:
Importo di Rimborso = Base di Calcolo × [Valore Finale ÷ (Valore Iniziale × Barriera %) ]
Grazie all’effetto Airbag, in questo caso l’Importo di Rimborso non segue linearmente la performance del sottostante peggiore ma è superiore alla stessa. L’investitore è esposto al rischio di perdita anche totale del capitale investito
Investire nel settore Auto protetti dall’Airbag: dalla teoria alla pratica
Se si ha una visione moderatamente rialzista sul settore auto il certifica Cash Collect Airbag Worst of con effetto memoria Autocallable su paniere composto da Renault S.A., Stellantis N.V., Tesla, Inc. con ISIN DE000UG2DJ04 è un prodotto interessante con Barriera 60% che attualmente quota sotto la pari.
Questo prodotto offre premi mensili dell’1.2% se nelle date di osservazione se:
Tesla > 247,428
Renault > 29,154
Stellantis > 12,662
Grazie all’effetto memoria i premi non corrisposti alle rispettive date di osservazione, vengono pagati successivamente alla prima data di osservazione in cui il valore del sottostante, facente parte del Paniere e con la performance peggiore, è pari o superiore al livello Barriera.
Inoltre, a partire da maggio 2025, il certificato può essere rimborsato anticipatamente se, nelle date di osservazione mensili, il valore del sottostante, facente parte del Paniere e con la performance peggiore, è pari o superiore a:
Tesla > 412,38
Renault > 48,59
Stellantis > 12,662
Grazie almeccanismo Step-Down il livello di rimborso anticipato diminuisce dell’1% ogni Data di Osservazione, dal 100% del valore iniziale fino al 70% del Valore Iniziale.
Scenari alla scadenza:
Qualora il Certificate giunga a scadenza, sono possibili due scenari:
1. Se
Tesla > 247,428
Renault > 29,154
Stellantis > 12,662
lo strumento rimborsa la Base di Calcolo oltre al premio e gli eventuali premi non pagati in precedenza
2. Se il valore si uno fra Tesla Renaulto Stellantis è inferiore al livello Barriera, viene corrisposto un valore inferiore alla Base di Calcolo, calcolato come segue:
Importo di Rimborso = Base di Calcolo × [Valore Finale ÷ (Valore Iniziale × Barriera %) ]
Questo grazie all’effetto Airbag, che edulcora le perdite nel caso di scenario negativo.
Investire nel settore Auto: considerazioni finali
Considerando le grandi incertezze che avvolgono ancora il settore auto è possibile anzichè investire direttamente sulle azioni delle principali case, acquistare dei certificati come quello illustrato che consentono di avere una protezione dai ribassi fino al 40% offrendo un rendimeno annuo del 14% (41% a scadenza)